Виды и классификация валютных операций.

Существует некое деление валютных операций в зависимости от того где они проводятся на наличном рынке валюты или на специальных финансовых площадках, таких как форекс или межбанковская валютная биржа.

Наличный обмен валюты обычно не вызывает вопросов, так как тут присутствует всего несколько показателей – покупка, продажа или операции с заемными средствами.

Классификация валютных операций на безналичном рынке намного шире и регулируется специальными договорами и контрактами.

Лучший брокер 2024 года.

Торгуй по крупному только с ведущим брокером

По времени осуществления сделки делятся на:

1. Договора с осуществлением срочной поставки (моментальной)

TOD (сегодня) – операция полностью завершается в течение одного банковского дня, в этот день проходит как поставка валюты, так и расчеты за неё.

TOM (завтра) – при заключение сделки поставка и расчеты по ней производятся только на следующий банковский день, при этом курс и размер контракта строго фиксируется.

SPOT – после заключения договора все расчеты по операции переносятся на третий день, сумма и валютный курс так же фиксируется.

2. FRW форвардные операции – представляют собой долгосрочные контракты на поставку валюты по строго фиксированному курсу, дают возможность покупателю купить нужное количество валюты и избежать курсовых колебаний, покупатель же получает возможность продать валюту в необходимых размерах и исключить риски потерь от курсовой разницы.
Такой вид операций чаще всего используется импортерами и экспортерами товаров и услуг, иногда национальные банки стран заставляют компании заключать с ними подобные контракты, что бы обеспечить стабильное поступление валюты.

3. SWAP – две валютных сделки, открытые в противоположном направлении, она на покупку вторая на продажу имеющие один объем, но разные даты валютирования. При этом сразу происходит фиксация валютного курса.
Чаще всего такой вид валютных сделок применяется как метод хеджирования для снижения валютных рисков или для совершения кредитных операций, залогом выполнения которой является сумма страхового депозита.

4. ORDER – такой вариант сделок чаще всего используется при торговле на рынке forex, осуществляется он с помощью отложенных ордеров на покупку или продажу валюты. Суть его заключается в том, что брокер получает возможность приобрести (продать) необходимый объем валюты по заранее установленному курсу как только цена валюты достигнет этого курса.

Выступает как инструмент спекулятивных операций, но иногда применяется компаниями участниками рынка форекс и для пополнения собственных валютных резервов по более выгодной цене.

После того как заявка выставлена происходит резервирование необходимой суммы средств на счете контрагента, после заключении сделки эта сумма подлежит автоматическому списанию.

Данный вид операций может иметь замкнутый цикл, при котором купленный или проданный объем валюты может быть продан (куплен), так же в автоматическом порядке. Разница же между этими двумя сделками принесет прибыль владельцу счета. Основными показателями при этом являются – количество лотов, вид валюты и время действия ордеров.