Проп-трейдинг: стоит ли его использовать и какая есть бесплатная альтернатива

Сегодня всё большую популярность среди трейдеров набирает проп-трейдинг, или proprietary trading, позволяющий начать зарабатывать на бирже с минимальными собственными вложениями.

Реклама выглядит довольно заманчиво: трейдер оплачивает небольшую сумму, проходит проверку и получает в управление счёт на 50 000, 100 000 или даже 200 000 долларов.

Но отзывы об этом направлении биржевой торговли довольно противоречивые. Одни называют проп-трейдинг отличной возможностью получить капитал, другие считают его новым вариантом мошенничества.

Всё становится намного понятнее, если разобраться, что на самом деле получает трейдер, за что он платит и сколько этапов необходимо пройти до получения первых реальных денег.

Что такое проп-трейдинг и для чего он нужен брокеру

Сразу следует уточнить, что большинство современных проп-компаний не являются брокерами в привычном понимании этого слова.

Они не просто открывают клиенту торговый счёт и выводят его сделки на рынок. Основной продукт такой компании — платное испытание на виртуальном демо счете, которое называют Challenge, Evaluation или проп-челленджем. Схема работает следующим образом:

• Трейдер оплачивает участие.
• Получает демонстрационный счёт с виртуальным балансом.
• Должен заработать установленный процент прибыли.
• Не имеет права превышать дневную и общую просадку.
• После первого этапа проходит ещё одну проверку.
• Только после этого получает так называемый финансируемый счёт.
• Чтобы получить деньги, необходимо снова заработать прибыль уже на новом счёте.

Например, в двухэтапной программе FTMO на счёте размером 100 000 долларов сначала требуется заработать 10 000 долларов, затем на новом счёте ещё 5 000 долларов. При этом максимальный дневной убыток ограничен 5%, а общий — 10%.

Но ни первые 10 000, ни следующие 5 000 долларов трейдеру не выплачиваются. Это всего лишь результаты экзамена.

После прохождения проверки участнику открывают ещё один счёт. И только прибыль, заработанная на этом третьем счёте, может стать основанием для выплаты вознаграждения.

Фактически трейдер покупает право:

• пройти платную проверку;
• торговать на виртуальном счёте;
• получить часть будущей прибыли, если будут выполнены все условия.

На первых двух этапах проп-компания практически не рискует торговым капиталом. Зато трейдер рискует своим вступительным взносом.

Получается довольно выгодная для компании модель: тысячи участников оплачивают челленджи, большинство теряет взнос, а вознаграждение получает только небольшая часть наиболее успешных трейдеров.

Каковы реальные шансы получить выплату по проп трейдингу?

Реальный ориентир даёт статистика американской фьючерсной проп-компании Topstep. В 2024 году финансируемый счёт получили 12,4% участников. Из тех, кто получил счёт, хотя бы одну выплату смогли получить 28,3%.

Рассчитаем общую вероятность:

12,4% × 28,3% = около 3,5%.

Получается, что до реальной выплаты дошёл примерно один участник из 29. При этом речь идёт о конкретной фьючерсной компании, а не обо всех проп-фирмах рынка.

Даже такой результат показывает, насколько велика разница между красивой рекламой счёта на 100 000 долларов и реальной вероятностью получить деньги.

Бесплатная альтернатива проп-трейдингу

Существует намного более безопасный способ проверить свои способности и получить призовые деньги — конкурсы трейдеров на демонстрационных счетах.

Принцип похож на проп-трейдинг:

• участнику открывают виртуальный счёт;
• все начинают с одинакового баланса;
• необходимо показать лучший торговый результат;
• победители получают реальные призы или средства на торговый счёт.

Но есть одно важное отличие — за участие не нужно платить.

Если трейдер проиграл, он не теряет собственные деньги. При этом получает опыт торговли в условиях ограниченного времени и конкуренции с другими участниками.

Среди брокеров, представленных в нашем рейтинге, бесплатные конкурсы и программы на демо-счетах предлагают несколько компаний.

Поэтому перед участием в любой акции следует внимательно проверять, что именно получает победитель: реальные деньги, выводимый приз или только торговый бонус.

Что выгоднее выбрать проп трейдинг или конкурсы на демо счетах

У проп-трейдинга и бесплатных конкурсов есть общая черта: в обоих случаях трейдер работает с виртуальным капиталом и пытается доказать свою способность зарабатывать.

Но разница принципиальная.

В проп-трейдинге участник сначала платит компании. Если он нарушает правила, деньги остаются у организатора, а за следующую попытку нужно снова вносить плату.

В бесплатном конкурсе собственные средства не используются. Даже при неудаче трейдер ничего не теряет и может принять участие в следующем соревновании.

Конечно, выиграть конкурс тоже сложно. Часто участники используют чрезмерно агрессивные стратегии, поскольку главная цель — занять первое место, а не показать стабильную торговлю.

Тем не менее, бесплатный конкурс является более логичным вариантом для человека, который ещё не уверен в своей стратегии и хочет попробовать получить начальный торговый капитал.