Мошенники в инвестициях, как не стать их жертвой

Если вы занимаетесь инвестициями, то, скорее всего, состоите в различных группах в социальных сетях или подписаны на инвестиционные каналы. Именно там вас могут найти мошенники.

Они предлагают какую-то уникальную услугу, связанную с инвестициями. Например, купить акции быстрорастущих китайских компаний.

При этом вам предлагают не просто купить акции, а еще и застраховать сделку: если акции упадут, страховая компания якобы компенсирует убыток, а если вырастут — прибыль останется у вас.

Чтобы вызвать доверие, вам могут даже предложить получить небольшую тестовую сумму — например 15–30 долларов.

На первый взгляд все выглядит надежно. С вами якобы связался представитель реальной китайской страховой компании, которая существует, имеет сайт и лицензию.

Но на практике задача мошенников — получить доступ к вашему счету или заставить вас перечислить деньги на фейковую покупку акций.

На самом деле с вами может общаться человек, который просто использует название и данные настоящей компании, находящиеся в открытом доступе.

Почему это должно вызвать подозрение? Есть несколько простых причин:

Во-первых, крупная китайская страховая компания вряд ли будет самостоятельно искать русскоязычных клиентов в социальных сетях.

Во-вторых, серьезные компании обычно работают через официальный сайт, офисы, партнеров и зарегистрированных агентов, а не через случайные личные аккаунты.

В-третьих, предложение застраховать обычного инвестора от падения акций выглядит слишком выгодно. Если вам обещают прибыль при росте акций и компенсацию при падении, нужно сразу спросить: за счет чего тогда зарабатывает страховая компания?

И самое главное: наличие настоящей компании и настоящей лицензии еще не означает, что человек, который вам пишет, действительно является ее сотрудником.

Подобные схемы называют «компаниями-клонами» - мошенники используют название, логотип и реквизиты реально существующих финансовых организаций.

Кем еще могут представляться мошенники инвест-мошенники. Кроме страховых компаний, мошенники часто представляются:

• сотрудниками известного брокера;
• представителями банка;
• сотрудниками криптовалютной биржи;
• юристами, которые якобы помогают вернуть потерянные ранее деньги.

Особенно опасна последняя схема: человеку, уже потерявшему деньги, обещают вернуть их, но сначала требуют заплатить комиссию, налог или страховой взнос.

Как себя обезопасить от инвестиционных мошенников

Главное правило — не проверяйте компанию только по ссылкам и контактам, которые вам прислал незнакомый человек.

Самостоятельно найдите официальный сайт компании и свяжитесь с ней через указанные там контакты. Спросите, действительно ли такой сотрудник работает в компании и существует ли предлагаемая им услуга.

• Никогда не сообщайте пароли, SMS-коды, данные банковской карты или seed-фразу криптовалютного кошелька.
• Не устанавливайте по просьбе незнакомого человека программы удаленного доступа к компьютеру.
• Не переводите деньги на счета физических лиц или неизвестных компаний.
• И не позволяйте себя торопить. Фразы вроде «предложение действует только сегодня», «акции скоро вырастут» или «осталось несколько мест» обычно нужны для того, чтобы вы не успели спокойно проверить информацию.

Современные инвестиционные мошенники часто используют реальные компании, настоящие лицензии и профессионально оформленные сайты.

Поэтому проверить только существование компании недостаточно. Нужно проверить главное действительно ли человек, который с вами связался, имеет отношение к этой компании. Если вам предлагают необычно выгодную инвестиционную схему практически без риска, лучше потратить немного времени на дополнительную проверку. Делайте инвестиции только через проверенных брокеров.