Вид облигаций по доходу, какие типы дохода можно получить, обладая облигациями

Облигация – это ценная бумага, по которой инвестор дает деньги в долг государству, компании или муниципалитету.

Взамен он получает право на возврат вложенной суммы и процентный доход. Это один из самых надежных инструментов инвестирования, так как условия выплат известны заранее.

При этом если основной доход по акциям это дивиденды, то облигации могут приносить доход разными способами, которые зависят от их типа.

Виды доходов по облигациям

Доход по облигациям можно получить несколькими вариантами: через купонные выплаты, разницу в цене, индексацию к инфляции или спекулятивную продажу.

В таблице ниже рассмотрены основные варианты и примерная доходность.

Как выбрать облигации в зависимости от вида дохода?

Выбор облигации зависит от целей инвестирования, уровня риска и желаемого дохода. То есть вы должны в самом начале представлять, что вы хотите получить в итоге.

Для стабильного пассивного дохода. Облигации с фиксированным купоном, такие как государственные ОФЗ или корпоративные облигации крупных компаний. Процентная доходно этих ценных бумаг может составлять от 1 до 20% годовых.

Пример: ОФЗ с купоном 7-10% или облигации «Газпрома» с купонными выплатами раз в полгода.

Для защиты от инфляции. Облигации с индексированной доходностью, например, ОФЗ-ИН. Проценты по данным бумагам изначально могут быть меньше чем по облигациям с фиксированным доходом.

Пример: Если инфляция составляет 6%, облигация может приносить доходность на уровне 7-8%, при увеличении уровня инфляции будет увеличена и выплата по облигациям.

Для краткосрочных спекуляций. Облигации с потенциальным ростом цены и максимальной ликвидностью.

Пример: Еврооблигации, которые можно купить со скидкой и продать при росте.

Для долгосрочных инвестиций с минимальным риском. Оптимальный вариант: государственные облигации или облигации крупных корпораций.

Пример: ОФЗ, облигации Сбербанка, облигации федеральных округов.

Облигации позволяют инвесторам получать доход разными способами: через купонные выплаты, разницу в цене, индексацию к инфляции или спекуляции.

Выбор подходящего вида облигаций зависит от стратегии инвестора: для стабильного пассивного дохода подходят облигации с фиксированным купоном, для защиты от инфляции — индексационные облигации, а для краткосрочных спекуляций — дисконтные бумаги.

Анализируя рынок и выбирая подходящие инструменты, можно сформировать надежный инвестиционный портфель с оптимальной доходностью, включив в него ценные бумаги разного вида.

Рекомендация: При выборе облигаций всегда учитывайте кредитный рейтинг эмитента, срок погашения и потенциальные налоговые издержки. Иногда лучшей альтернативой покупке облигаций может стать простой депозит в банке.

Что выбрать банковский депозит или облигации.

Как использовать CFD на облигации.

Купить облигации онлайн.