Понятие процентных ставок и их значение.

Процентная ставка является основой ведения бизнеса, а при торговле на форекс иногда имеет решающую роль при переносе позиций на следующий день. 

Под данным понятием понимается плата за заемщика за использование кредитных средств своему кредитору. Любой кредит имеет сою ставку в зависимости от сроков кредитования и некоторых дополнительных условий.

Лучший брокер 2024 года.

Торгуй по крупному только с ведущим брокером

В этой статье мы поговорим об использовании кредитных ставок в торговле на форекс и некоторых других аспектах, так как с этим фактором придется столкнуться любому трейдеру при переносе открытой позиции на следующий день.

Кроме этого размер данного показателя является не последним фундаментальным фактором, который влияет на курс национальных валют. Поэтому при торговле на форекс обязательно следует обращать внимание на изменение учетных ставок национальных банков.

Все кредитные ставки базируются на основании учетной ставки национального банка страны выпустившей эту валюту в обращение. В разных странах этот показатель называют по-разному – банковская ставка, диллинговая ставка и т.д. Но от этого суть значения не меняется.

Именно показатель ставки национально банка и следует отслеживать при использовании стратегии торговли на новостях, выход данных можно отследить с помощью календаря форекс, в котором указано точное время выхода данного события.

Повышение кредитной ставки ведет к притоку иностранных инвестиций, что в свою очередь вызывает подорожание национальной валюты и рост ее курса.
Снижение учетной ставки позволяет сделать более дешевыми кредиты в национальной валюте, такой шаг является довольно полезным с точки развития экономики, но зачастую приводит к увеличению уровня инфляции и росту количества денежной массы в обращении. Поэтому снижение учетных ставок вызывает падение курса национальной валюты.

На основании этого показателя устанавливаются процентные комиссии по всем кредитным и депозитным операциям. Регулируется оборот денежной массы и как следствие уровень инфляции в стране. Снижение учетных ставок делает кредитные средства доступнее, что ускоряет рост экономики и как следствие последующие улучшение глобальных экономических показателей.
Поэтому, если сразу за снижением учетной ставки происходит некоторое снижение валютного курса национальной денежной единицы, то в скором будущем возможен ее долгосрочный рост, что следует учитывать при открытии долгосрочных сделок на forex.

Кроме влияния на валютный курс размер кредитной ставки имеет чисто практическое значение, если ваш трейдинг не ограничивается только внутридневной торговлей. Этот момент обусловлен использованием кредитного плеча, которое вам предоставляет брокер, ведь это тот же самый краткосрочный кредит, минимальный срок использования которого сутки.

На практике данная ситуация выглядит следующим образом – к примеру вы открыли ордер на покупку в размере 1 лота по валютной паре EUR/USD, значит у нас в наличии находится сумма в евро, а для покупки мы заняли доллары.
Учетная ставка по евро в данный момент составляет 1% по доллару США 2.5%, в результате у нас в наличии 100 тысяч евро которые мы размещаем под 1% годовых, а по долларам нам насчитывается плата за использование кредита в размере 2,5%.
В итоге комиссия за перенос позиции составляет 1,5% в год или 0,0041% в сутки.

Кроме этого не следует забывать и о таком показателе как плата брокера за перенос позиции, он так же учитывается при совершении операции.

Для более точных расчетов обычно используется следующая формула.


Плата swap = (объем сделки х (разницу между процентными ставками + плата брокеру)/100) х курс/365

При этом значение полученной комиссии может быть как отрицательное, так и положительное в зависимости от разности ставок по валютам участвующим в валютной паре. Обычно значение данного показателя колеблется в районе нескольких долларов.